تلتزم شركة مصر للتأمين بالتعاون مع الجهات الرقابية وجهات تنفيذ القانون الخاص بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب  ولهذه الغاية فقد قامت الشركة بإعداد سياسة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتطبيقها مع العمليات والنظم والضوابط اللازمة للتعرف على عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإدارتها والحد من الخسائر الناجمة عنها.

ويقوم مجلس إدارة الشركة وإدارتها العليا بالإشراف المستمر على سياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاصة بالشركة ،  ويجب على جميع العاملين بالشركة  الإلتزام بهذه السياسة والإجراءات، وحضور الدورات التدريبية الخاصة بوظائفهم ودورات التوعية باتجاهات غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والقيام بالإبلاغ عن المعاملات أو التصرفات المشبوهة وتغطى سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالشركة العديد من المحاور منها :

  • تحديد هوية العميل  من خلال نموذج (إعرف عميلك)
  • مراقبة الوثائق المصدرة وعملائها
  • التعرف على العمليات المشبوهة أو غير المألوفة بإستخدام مؤشرات الاشتباه
  • استيفاء نموذج الإخطار الداخلي لإبلاغ إدارة مكافحة غسل الأموال بالشركة لدراسة الإخطار  وعرضه على ضابط الاتصال المسئول عن مكافحة غسل الأموال بالشركة فى حالة وجود حالة اشتباة .
  • الإحتفاظ بالمستندات الخاصة  بالحالات المشتبه فيها .
  • تصنيف العملاء على أساس  حجم المخاطر.
  • تحديث الإجراءات طبقاً للتعليمات المحلية والدولية  فى هذا الشأن .
  • التدريب المستمر على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
  • إعداد نموذج الإشتباه وإرسالة إلى وحدة مكافحة غسل الأموال بالبنك المركزى المصرى .

إعداد التقرير السنوى الدورى عن نشاط وجهود ادارة مكافحة  غسل الأموال بالشركة وإرساله إلى الهيئة العامة للرقابة المالية ، ووحدة مكافحة غسل الأموال  بالبنك المركزى المصرى  وذلك بعد عرضه على مجلس إدارة الشركة لإعتماده على أن يتضمن الأتى  :-

  1.  ما تسفر عنه المراجعة  الدورية خلال الفترة بشأن العمليات المشتبه فيها  .
  2. أية تعديلات تمت على القوانين أو الضوابط الرقابية أو النظم الداخلية بالشركة فى شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ,  خلال الفترة المعد عنها التقرير , بالإضافة إلى أية إقتراحات بشأن إجراء  تعديلات بالنظم  الداخلية المطبقة بالشركة فى هذا المجال.  
  3. بيان عن البرامج التدريبية التى تم  عقدها  فى مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب  خلال الفترة المعد عنها التقرير   .
  4. التطورات العالمية والمحلية فى مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب .
  5. الإشراف العام  على إلتزام جميع مناطق وقطاعات الشركة بتطبيق أحكام القوانين والضوابط الرقابية والنظم الداخلية بالشركة فى شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل  الإرهاب .
  6. التأكد من أن جميع إجراءات إعرف عميلك  KYC (Know Your Customer)  يتم تنفيذها بشكل كامل وسليم بكل فروع الشركة وتعديل الإجراءات والنماذج  المستخدمة لكى تتواءم  مع مبدأ إعرف عميلك كلما  كان ذلك ضروريا  .
  7. إجراء زيارات ميدانية لقطاعات ومناطق الشركة المختلفة  لتقييم مدى دراية العاملين بالقوانين والضوابط الرقابية والنظم الداخلية  بالشركة فى شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب .
  8. إعطاء المشورة بشأن تطوير برامج الحاسب الآلى لتسهيل  متابعة العمليات التأمينية للعملاء .
  9. تصنيف العملاء حسب قياس المخاطر وأنماط العمليات  .  
  • أهم الأخبار
  • الأكثر قراءة
  • أحدث الأخبار
13 أكتوير

السودان ترفع قيمة التأمين الإجباري على السيارات عشرة ...

أصدر وزير الدولة بوزارة المالية والتخطيط الاقتصادي د.عبد الرحمن ضرار منشوراً بتعديل فئات تأمين ...

اقرأ المزيد...
13 أكتوير

500 مليون دولار خسائر شركات التأمين العالمية بسبب ...

قدرت شركة "مارش" الأمريكية لوساطة التأمين وإدارة المخاطر، خسائر شركات التأمين العالمية في قطاع ...

اقرأ المزيد...
13 أكتوير

التأمين السوري يطالب برفع بدل تأمين السيارات 100%

طلب الاتحاد السوري لشركات التأمين، رفع بدل التأمين الإلزامي على السيارات بنسبة 100% مقابل رفع قيمة ...

اقرأ المزيد...
13 يوليو
13 ديسمبر
13 أكتوير

التأمين السوري يطالب برفع بدل تأمين السيارات 100%

طلب الاتحاد السوري لشركات التأمين، رفع بدل التأمين الإلزامي على السيارات بنسبة 100% مقابل رفع قيمة التعويضات بنسبة 33% في حالتي الوفاة والعجز الكلي، ...

اقرأ المزيد...

بيانات الاتصال

  • 44 أ ش الدقى - ميدان الدقى
    الجيزة - مصر
  • 02 / 333 55 350
    الخط الساخن: 19114
  • عنوان البريد الإلكتروني هذا محمي من روبوتات السبام. يجب عليك تفعيل الجافاسكربت لرؤيته.

عن مصر للتأمين

تعتبر الشركة الرائدة فى مصر فى نشاط تأمينات الممتلكات بخبرة تمتد لأكثر من 77 عام فى صناعة التأمين فى مصر والعالم العربى. هى شركة التأمين الوحيدة فى مصر التى تمتلك الخبرة التأمينية فى مجال تأمينات الطيران والفضاء من خلال تأمينها على أسطول مصر للطيران والقمر الصناعى المصرى نايل سات..... المزيد..

خصوصية البيانات - شروط الاستخدام واخلاء المسئولية

اشترك في القائمة البريدية

أدخل عنوان بريدك الإلكتروني للحصول الاشتراك في النشرة الإخبارية.
Scroll to top